La carte bancaire est devenue un compagnon indispensable, non seulement pour sa praticité dans la vie quotidienne, mais également pour les autres avantages. Si elle est associée à une option de crédit, c’est encore mieux.
Crédit Agricole propose plusieurs cartes bancaires dont deux peuvent être reliées à un crédit renouvelable. Quelles sont leurs particularités, et comment en obtenir une ? Découvrez les détails dans cet article.
- Les Types de Cartes de Crédit Agricole
- Les Caractéristiques de la Carte Gold Mastercard Cartwin
- Le Crédit Renouvelable Associé à la Carte
- Les Tarifs D’utilisation de la Carte Gold Mastercard Cartwin
- Comment Souscrire à la Carte Gold Mastercard Cartwin
- Comment Contacter Crédit Agricole
- Conclusion
Les Types de Cartes de Crédit Agricole
Plusieurs types de cartes sont disponibles chez Crédit Agricole, et il appartient à chacun de choisir celle qui convient à ses besoins, et à ses habitudes. La carte Mastercard Classique, et la carte Visa Classic existent en mode de paiement différé, et en débit immédiat. Elles peuvent être utilisées en Franc, et dans n’importe quel pays du monde.
Certaines sont plutôt destinées à ceux qui veulent apprendre à maîtriser leur budget. C’est le cas de Eko by CA, qui est facile à utiliser, et n’exige aucune condition de revenu. L’Autre Carte permet de contrôler le solde, après une opération. La Carte Mastercard à autorisation automatique inclut des services de garanties et d’assistance dans les déplacements internationaux.
Les jeunes ne sont pas en reste, avec 4 cartes qui leur sont destinées. La carte Globe Trotter est faite pour les 18 à 30 ans qui aiment voyager, ou qui étudient à l’étranger. Avec seulement 2 euros de cotisation mensuelle, elle permet d’effectuer des retraits et des paiements sans frais supplémentaires.
La carte Mozaïc de Paiement est une Mastercard utilisable à l’international, pour les jeunes de 12 à 25 ans. Elle comporte une assurance voyage, et un service d’assistance à l’étranger. La carte Mozaïc de retrait permet aux 12 à 25 ans d’apprendre à gérer leur budget. Elle est associée à une garantie de perte et de vol.
Les Cartes Mastercard Cartwin
Ce sont celles qui sont liées à un crédit renouvelable. Il s’agit de 2 cartes internationales de paiement, de retrait, qui comportent des garanties voyages, et un service d’assistance. Les deux permettent de retirer de l’argent en espèce auprès des distributeurs comportant le logos de Mastercard.
Le plafonnement des retraits et des paiements n’est pas le même, bien qu’il puisse être modifié à tout moment, en concertation avec un conseiller. Pour la carte Mastercard Cartwin, les retraits sont limités à 450 euros par semaine, et les paiements à 2 600 euros par mois. La carte donne accès au service SOS cartes, qui promet assistance dans toute situation contraignante.
Les Caractéristiques de la Carte Gold Mastercard Cartwin
Avec cette carte, vous avez le choix entre le paiement à débit immédiat et l’option à débit différé, que ce soit pour les retraits ou les paiements directs. C’est sur le terminal de paiement que vous pouvez procéder au paramétrage, selon le mode qui vous convient. Le fournisseur ne s’en rendra même pas compte.
Cette carte permet le paiement sans contact, avec la carte elle-même, pour les achats de moins de 50 euros. Pour cela, il faudra seulement tenir la carte près du lecteur, et le système de paiement est enclenché. Il est possible d’effectuer un paiement mobile, à travers Paylib, en utilisant votre smartphone.
Chaque fois que vous effectuez un paiement, vous bénéficiez d’une réduction de 0,02 euro à 0,10 euro sur la cotisation annuelle. Il en est de même pour les retraits auprès des distributeurs automatiques de Crédit Agricole. Pour les réservations lors de vos voyages, un numéro unique est mis à votre disposition.
Pour les locations de voitures auprès de certaines sociétés, et pour la livraison de fleurs par un fournisseur partenaire de Crédit Agricole, vous bénéficiez de tarifs préférentiels, et vos commandes sont prioritaires.
Les Plafonds D’utilisation de la Carte Gold Mastercard Cartwin
Les retraits effectués auprès des distributeurs de Crédit Agricole ne sont pas limités, et ne sont soumis à aucune commission. Cependant, ils sont plafonnés à 1 500 euros par semaine, que ce soit en France ou dans un autre pays. Les paiements sont limités à 6 000 euros par mois, quel que soit l’endroit.
Normalement, ces plafonds sont à paramétrer sur votre carte, lors de votre souscription. Il faudra évaluer l’utilisation, tout en pensant à bien gérer les fonds dont vous disposez. Au moment où vous avez besoin de modifier les chiffres, il suffit de contacter le conseiller qui s’occupe de votre compte.
Le plafond modifié est valable seulement pendant une période définie, en raison d’un voyage, ou d’une autre situation ponctuelle. Après ce délai, c’est la valeur initiale qui sera la seule valable.
Le Crédit Renouvelable Associé à la Carte
Au moment de la souscription, il est possible d’associer un crédit renouvelable à la carte Gold Mastercard Cartwin, si vous en avez besoin, évidemment. Il faudra alors définir le montant du crédit. L’utilisation se fera par fractions, selon ce qui est inclus dans votre contrat.
Le crédit est valable, seulement pour les achats en France, auprès des magasins, des distributeurs automatiques de carburant, sur les péages des autoroutes, et pour le paiement des parkings. Il est clair que vous y aurez recours, seulement quand ce sera nécessaire. Le mode de paiement par défaut est toujours au comptant.
Le virement du crédit sur votre compte bancaire est possible, dans la limite de la somme disponible. Le crédit renouvelable est destiné seulement à ceux qui possèdent un compte chez Crédit Agricole.
Les Garanties Supplémentaires
Avec le crédit renouvelable, vous avez droit à deux garanties supplémentaires. Il s’agit de SécuriPANNE et SécuriSHOPPING. Le premier sécurise vos biens d’une valeur de 150 euros ou plus, en rallongeant la garantie du fabricant jusqu’à 36 mois. Les pannes vous feront gagner une indemnisation de 1 500 euros par cas, pour un montant total de 3 000 euros pendant un an.
SécuriSHOPPING assure les achats d’un montant à partir de 75 euros, pour une durée de 60 jours suivant le paiement. En cas de vol ou de défaillances des produits, vous serez indemnisé jusqu’à 1 500 euros par article, pour un total de 3 000 euros annuellement.
Les Tarifs D’utilisation de la Carte Gold Mastercard Cartwin
Si vous souhaitez que votre carte soit envoyée par Chronopost, pour plus de sécurité, il faudra prévoir un frais de 25 euros. L’envoi par la poste est gratuit. L’utilisation des services de banque à distance est gratuite.
La carte est soumise à un abonnement annuel de 130 euros pour celle à débit différé, et 132 euros pour la carte à débit immédiat. Les paiements directs effectués auprès des fournisseurs hors de la zone euro sont déductibles d’une commission de 2,5% du montant. Des frais de change peuvent être également appliqués.
Utilisation de L’application Paiement Mobile
L’utilisation est gratuite, et cette application fonctionne à la place de la carte, surtout quand vous n’avez pas envie de sortir cette dernière. Vous pouvez effectuer toutes les opérations avec, et également suivre tous les mouvements de votre compte et de votre carte.
L’application est téléchargeable sur Apple Store et Google Play. Il est possible de bénéficier d’un service d’alerte gratuit, concernant la carte, à condition d’en faire la demande.
Comment Souscrire à la Carte Gold Mastercard Cartwin
Les offres peuvent différer d’une région à une autre. Il est conseillé de choisir une caisse plus proche de votre domicile, pour faciliter les relations avec le service client. Pour souscrire, il faudra cliquer sur le bouton de souscription, en choisissant votre département.
Vous avez un formulaire à remplir avec vos données personnelles, et le type de carte que vous souhaitez. Vous devez déjà définir s’il s’agit d’une carte à débit immédiat ou à débit différé. Vers la fin du formulaire, il faudra indiquer si vous avez un compte chez Crédit Agricole, et à quelle agence.
Vous avez la liberté d’ajouter d’autres commentaires que vous jugeriez utiles, concernant votre carte. Après avoir rempli tous les champs, il ne vous reste qu’à valider votre demande. La réponse vous sera envoyée à l’adresse email que vous avez fournie.
Comment Ouvrir un Compte Chez Crédit Agricole
Pour avoir la carte Gold Mastercard Cartwin, vous n’êtes pas obligé de domicilier vos revenus chez Crédit Agricole. Cependant, il faut comprendre que plusieurs fonctionnalités de cette carte sont valables, seulement pour ceux qui ont un compte bancaire dans l’établissement.
Pour ouvrir un compte, vous avez le choix entre le faire en ligne, ou vous déplacer dans une agence de Crédit Agricole. Il faudra vous munir de votre pièce d’identité valide, d’un justificatif de résidence, et d’un spécimen de signature. Si vous souhaitez transférer la domiciliation de vos revenus, vous pouvez le signaler au conseiller clientèle qui vous reçoit.
Comment Contacter Crédit Agricole
Crédit Agricole S.A. a son siège social au 12, place des États-Unis, 92127 Montrouge cedex. L’établissement compte 5929 agences, sur tout le territoire français. Pour trouver celle de votre région, il suffit de cliquer sur l’onglet de recherche. Vous pouvez également choisir une agence précise.
Pour des soucis concernant votre carte, il faudra appeler au 09 69 39 92 91, qui est un numéro d’urgence disponible à toute heure.
À travers votre espace client, vous avez la possibilité de contacter directement le service clientèle de la banque. L’autre option est d’accéder au site des caisses régionales.
Contact pour les Déclarations de Sinistre
Derrière votre carte, il y a un numéro de téléphone, qui vous sera utile en cas de sinistre dans vos voyages et loisirs. En effet, la carte Gold Mastercard Cartwin est associée à des garanties relatives à ces deux domaines. Il s’agit d’un service d’assurance et d’assistance pendant une période de 90 jours.
La déclaration de sinistre peut être faite directement sur le site de l’assurance. Avant de dépenser quoi que ce soit, dans le cadre d’un sinistre, il faudra en informer le service.
Conclusion
La carte Gold Mastercard Cartwin de Crédit Agricole a plusieurs avantages dont vous pourrez profiter si vous êtes un client de la banque. Le crédit renouvelable qui y est associé peut vous sauver dans les imprévus, à condition de l’utiliser à bon escient, et avec modération.
L’utilisation de la carte n’est pas gratuite, et la diminution des frais d’abonnement dépend des opérations effectuées. Il faudra considérer tous ces détails, avant de souscrire. Veuillez donc lire les mentions légales vous engageant avec attention.
References
Cette carte – Carte Mastercard Cartwin – Crédit Agricole